Виды доверительного управления

Виды доверительного управления

В информационном пространстве постсоветских стран звучит информация о выгодах доверительного управления. Что такое доверительное управление? Какие существуют виды доверительного управления? Как на доверительном управлении можно заработать?

Для многих информация о доверительном управлении — это новинка. Профессионалы в области финансов прекрасно знают, что доверительное управление капиталом существует не одну сотню, а то и тысячу лет. Достаточно вспомнить классическую русскую литературу второй половины XIX века или западноевропейский натурализм. Для нас, жителей бывшего Советского Союза, где капитализм набирает обороты, эта информация новая.

Доверительное управление — передача финансовых активов на время под управление другому лицу или компании с целью получить прибыль. Такими финансовыми активами может быть что угодно: денежные средства, движимое и недвижимое имущество, интеллектуальная собственность.

На доверительное управление решаются в тех случаях, когда нет возможности лично управлять своим финансовым активом.

Виды доверительного управления

Виды доверительного управления

Предлагаем ознакомиться с пятью главными видами доверительного управления. Хотя, конечно, видов доверительного управления больше.

  1. Управление денежными средствами,
  2. Управление недвижимым имуществом,
  3. Имущественное управление,
  4. Управление деривативами и ценными бумагами,
  5. Управление совокупностью активов.

Поговорим отдельно о каждом из таких видов.

Управление денежными активами и ценными бумагами

Управление денежными средствами является наиболее распространенным способом получения прибыли для инвестора. Самый первый и простой вид доверительного управления — это размещение средств на банковском депозите.

Образованные с финансовой стороны инвесторы решаются прибегнуть к более доходным видам ДУ, связанных с денежными средствами.

Это социальный трейдинг на Форекс, который является наиболее безопасным методом увеличения доходов. Дополнительным преимуществом социального трейдинга на Форекс является то, что не обязательно вкладывать всю сумму депозита трейдера в сделки.

Для хеджирования рисков можно ограничить копитрейдинг, предположим, $ 1 тысячей, заранее определив и уровень убытков (например, $ 200).

Одной из надежных брокерских компаний, которая специализируется на социальном или копи трейдинге, является брокер eToro.

Более прибыльный и рискованный способ — открыть ПАММ-счет. Проблема для инвестора состоит в том, чтобы найти доходный ПАММ-счет, который бы зарабатывал прибыль, а не мошенничал. Чтобы не попасться к мошенникам, рекомендуем открывать ПАММ-счета на крупные суммы.

Помимо ПАММ-управления существуют и другие виды ДУ, где объектом инвестирования являются деньги.

Например, открытие (ИИС) индивидуального инвестиционного счета. ИИС — это брокерский счет. ИИС имеет ряд преимуществ. Прежде всего, инвестор, решившийся открыть такой счет, получает льготы на выплату налогов. ИИС чаще всего открывают те, кто хочет стать инвестором в долгосрочной перспективе, приобретая ценные акции первоклассных отечественных или иностранных компаний.

Виды доверительного управления

ДУ может быть индивидуальным и коллективным.

Коллективное доверительное управление может существовать в следующих формах:

  1. Паевый фонд инвестиций (ПИФ),
  2. Биржевых фондов паевых инвестиций (БПИФ),
  3. Фондов Банковского управления (ОФБУ),
  4. Фондов бирж (ETF),
  5. Фондов акционеров (АИФ),
  6. Страховых предприятий,
  7. Пенсионных фондов

ПИФ

ETFБПИФ

ОФБУ

Где приобретают пай?

Онлайн или в офисе УК

На бирже фондов

Банк

Во что фонд инвестирует?

Ценные бумаги

Биржевые индексы

Ценные бумаги, фьючерсы, опционы, драгметаллы

Как подтвердить участие в фонде?

Именная ценная бумага (пай)

Именная ценная бумага (пай)

Сертификат (не является ценной бумагой)

Кто проводит учет инвестиций

Спецдепозита-

рий

Спецдепозита-

рий

Банк

Есть ли зависимость от рынка фондов России?

Есть, за исключением фондов, покупающих ETF

В зависимости от индекса

Нет, поскольку объект инвестиций размещается за рубежом.

ПИФ является фондом (но не юридическим лицом), он формируется за счет денег вкладчиков. Минимальный порог входа в ПИФ равняется 1 тысячи рублей.

БПИФ в какой-то степени можно считать отечественным аналогом иностранных ETF. Приобретают БПИФ на Московской бирже.

ОФБУ формируется учреждением, которое специализируется на кредитах, и берет под управление средства вкладчиков.

Доверительное управление недвижимостью

Управление недвижимым имуществом является одной из самых распространенных услуг на рынке. Очень удобно, владея квартирами или землей, отдать это недвижимое имущество в управление компании, которая будет зарабатывать доход для инвестора. А инвестор в свою очередь будет иметь возможность заниматься другой деятельностью.

Рекомендуем контролировать подобное управление, чтобы не стать жертвой мошенников.

Вывод

В зависимости от финансовых возможностей и целей инвестирования выбирают и виды доверительного управления, которые могут более доходными, но и нести большие риски. Менее доходные виды доверительного управления являются менее рискованными.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

восемь − 5 =