В информационном пространстве постсоветских стран звучит информация о выгодах доверительного управления. Что такое доверительное управление? Какие существуют виды доверительного управления? Как на доверительном управлении можно заработать?
Для многих информация о доверительном управлении — это новинка. Профессионалы в области финансов прекрасно знают, что доверительное управление капиталом существует не одну сотню, а то и тысячу лет. Достаточно вспомнить классическую русскую литературу второй половины XIX века или западноевропейский натурализм. Для нас, жителей бывшего Советского Союза, где капитализм набирает обороты, эта информация новая.
Доверительное управление — передача финансовых активов на время под управление другому лицу или компании с целью получить прибыль. Такими финансовыми активами может быть что угодно: денежные средства, движимое и недвижимое имущество, интеллектуальная собственность.
На доверительное управление решаются в тех случаях, когда нет возможности лично управлять своим финансовым активом.
Виды доверительного управления
Предлагаем ознакомиться с пятью главными видами доверительного управления. Хотя, конечно, видов доверительного управления больше.
- Управление денежными средствами,
- Управление недвижимым имуществом,
- Имущественное управление,
- Управление деривативами и ценными бумагами,
- Управление совокупностью активов.
Поговорим отдельно о каждом из таких видов.
Управление денежными активами и ценными бумагами
Управление денежными средствами является наиболее распространенным способом получения прибыли для инвестора. Самый первый и простой вид доверительного управления — это размещение средств на банковском депозите.
Образованные с финансовой стороны инвесторы решаются прибегнуть к более доходным видам ДУ, связанных с денежными средствами.
Это социальный трейдинг на Форекс, который является наиболее безопасным методом увеличения доходов. Дополнительным преимуществом социального трейдинга на Форекс является то, что не обязательно вкладывать всю сумму депозита трейдера в сделки.
Для хеджирования рисков можно ограничить копитрейдинг, предположим, $ 1 тысячей, заранее определив и уровень убытков (например, $ 200).
Одной из надежных брокерских компаний, которая специализируется на социальном или копи трейдинге, является брокер eToro.
Более прибыльный и рискованный способ — открыть ПАММ-счет. Проблема для инвестора состоит в том, чтобы найти доходный ПАММ-счет, который бы зарабатывал прибыль, а не мошенничал. Чтобы не попасться к мошенникам, рекомендуем открывать ПАММ-счета на крупные суммы.
Помимо ПАММ-управления существуют и другие виды ДУ, где объектом инвестирования являются деньги.
Например, открытие (ИИС) индивидуального инвестиционного счета. ИИС — это брокерский счет. ИИС имеет ряд преимуществ. Прежде всего, инвестор, решившийся открыть такой счет, получает льготы на выплату налогов. ИИС чаще всего открывают те, кто хочет стать инвестором в долгосрочной перспективе, приобретая ценные акции первоклассных отечественных или иностранных компаний.
ДУ может быть индивидуальным и коллективным.
Коллективное доверительное управление может существовать в следующих формах:
- Паевый фонд инвестиций (ПИФ),
- Биржевых фондов паевых инвестиций (БПИФ),
- Фондов Банковского управления (ОФБУ),
- Фондов бирж (ETF),
- Фондов акционеров (АИФ),
- Страховых предприятий,
- Пенсионных фондов
| ПИФ | ETFБПИФ | ОФБУ | |
| Где приобретают пай? | Онлайн или в офисе УК | На бирже фондов | Банк |
| Во что фонд инвестирует? | Ценные бумаги | Биржевые индексы | Ценные бумаги, фьючерсы, опционы, драгметаллы |
| Как подтвердить участие в фонде? | Именная ценная бумага (пай) | Именная ценная бумага (пай) | Сертификат (не является ценной бумагой) |
| Кто проводит учет инвестиций | Спецдепозита-рий | Спецдепозита-рий | Банк |
| Есть ли зависимость от рынка фондов России? | Есть, за исключением фондов, покупающих ETF | В зависимости от индекса | Нет, поскольку объект инвестиций размещается за рубежом. |
ПИФ является фондом (но не юридическим лицом), он формируется за счет денег вкладчиков. Минимальный порог входа в ПИФ равняется 1 тысячи рублей.
БПИФ в какой-то степени можно считать отечественным аналогом иностранных ETF. Приобретают БПИФ на Московской бирже.
ОФБУ формируется учреждением, которое специализируется на кредитах, и берет под управление средства вкладчиков.
Доверительное управление недвижимостью
Управление недвижимым имуществом является одной из самых распространенных услуг на рынке. Очень удобно, владея квартирами или землей, отдать это недвижимое имущество в управление компании, которая будет зарабатывать доход для инвестора. А инвестор в свою очередь будет иметь возможность заниматься другой деятельностью.
Рекомендуем контролировать подобное управление, чтобы не стать жертвой мошенников.
Вывод
В зависимости от финансовых возможностей и целей инвестирования выбирают и виды доверительного управления, которые могут более доходными, но и нести большие риски. Менее доходные виды доверительного управления являются менее рискованными.